海外積立保険用語集

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あ行

・IFA
IFAとは、金融紹介仲介業のことで「Independent Financial Advisor」の略で、直訳すれば「独立した財務の相談相手」となります。
特定の証券会社に属さず、独立・中立的な立場からお客さまに資産運用のアドバイスをおこなう金融のプロフェッショナルです。
ファンド会社のようなものです。

・オフショア
金融の世界で、オフショアという言葉は、「税金がすごく安い」、「税金がほぼない」国や地域を指します。これらの地域を「オフショア諸国(地域)」と呼んでいます。
具体的な国や地域を挙げると、香港・シンガポール・モナコなどが挙げられます。

・オフショア投資
オフショア地域で行う投資です。
「節税」や「ヘッジファンド等への投資」を目的とするケースが多く、世界中の様々な国の企業や投資家がこの免税の恩恵を受けるためにオフショア地域で投資をします。

か行

・初期口座
開始から2年間までの口座で、積立金の引き出し不可です。
解約に高いペナルティがあります。
満期後にのみ引き出し可能です。

た行

・貯蓄口座
2年経過以降から満期までの口座で、2年経過以降の積立金、運用益は自由に引出し可能です。
解約ペナルティはありません。

・ドルコスト平均法
長期投資でリスクを抑制し、安定した収益を得たい場合に使われる手法です。
毎月、一定の金額で定期的にファンド商品を買付けていきます。
基準価格が高い場合は少ない口数、安い時は多くの口数を買い付けられますので、平均購入単価を引き下げる期待ができます。

な行

は行

・ファンド
集めた資金の運用を投資顧問会社などの機関投資家が代行する金融商品のことです。

・ファンドマネージャー
金融資産を運用する専門家で、ファンドの運用を行う人のことを言います。投資顧問会社などの運用会社に属し、投資家から集めた資金のファンドの運用担当者のことです。

・複利
複利は、単利とは異なり運用期間中に発生する利息を元本に繰り入れ、それを新しい元本とし再投資、利息を計算する方法です。
発生した利息が元本に加えられて再投資されていくので利息が利息を生んでいく形になり投資運用を行う場合には、大変有利なのです。

・ボーナス
初期口座期間に積立金額によってボーナスがある保険会社が多いようです。
毎月1,000ドルの積立を行ってボーナスが10%あるとしたら、1,000+100=1,100ドルが毎月積立られます。
キャンペーンなどでボーナスがアップしている時があるので要チェック!

ま行

や行

ら行

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